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Risikomanagement.

Sie bestimmen, wieviel Risiko Sie eingehen:

Ausgewogen
11,5 %
Risikobudget (VaR)
Beispielhaftes Anlageportfolio

Was bedeutet das?

Risikobudget (VaR):

Mit dem Risikobudget (Fachbegriff Value at Risk) wird das Risiko, das Sie bei der Geldanlage eingehen, angegeben: Value at Risk ist das statistisch erwartete Verlustpotential und bezeichnet den maximalen zwischenzeitlichen Wertverlust, der in einem Zeitraum von 12 Monaten mit einer Wahrscheinlichkeit von 95% nicht überschritten wird. Folglich sollte ein Verlust über dem angegebenen Wert im Durchschnitt nur einmal alle 20 Jahre eintreten.

Ein Beispiel: Bei einer Anlage von 10.000 € mit einem ausgewogenen Ertrags-/Risikoniveau (Risikobudget 11,5%) bedeutet das, dass der Wert ein Jahr später mit 95-prozentiger Wahrscheinlichkeit nicht unter 8.850 € liegt.

Anlageportfolio:

Wir legen Ihr Geld in verschiedenen Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und Währungen) und global gestreut an. Die Höhe des Risikobudgets beeinflusst die Zusammensetzung des Anlageportfolios.

Je nach Anlageklasse ist das Anlagerisiko unterschiedlich hoch. So ist beispielsweise eine Anlage in Aktien risikoreicher als eine in Anleihen. Investments in Schwellenländern sind tendenziell mit mehr Risiko behaftet als solche in Industrieländern.

Savity passt die Portfolios automatisch an das Marktumfeld an, damit das Risikobudget stets eingehalten wird.

Wie macht Savity das?

Umfassende Ertrags- und Risikosimulationen

Ausgangspunkt ist Ihr bestehendes Anlageportfolio und das vorgegebene Risikobudget. Auf Basis aktueller Marktdaten errechnen wir täglich das statistisch erwartete Verlustrisiko für jedes Portfolio. Durch diese Ertrags- und Risikosimulationen stellen wir sicher, dass Ihre Anlage in jeder Marktphase robust strukturiert ist. Das bedeutet, dass starke Wertschwankungen in Teilmärkten möglichst geringe Auswirkungen auf Ihr gesamtes Portfolio haben.

Automatische Umschichtungen

Unsere Software verfolgt die weltweiten Kapitalmärkte laufend – stellen wir unerwartetes Risiko fest, passen unsere Modelle die Portfolios automatisch an. Die Zusammensetzung der Anlageklassen im Portfolio wird immer so optimiert, dass das gewählte Risikobudget eingehalten wird. Bei steigendem Marktrisiko würden beispielsweise risikoreiche Anlageklassen (z.B. Aktien) durch risikoärmere (z.B. Anleihen) ersetzt. So können wir das Verlustrisiko auch bei geänderten Marktverhältnissen eindämmen und Ihr Sicherheitsbedürfnis einhalten.

Historische Portfolioanpassungen
Die Abbildung zeigt, wie die Anlagestrategien in historischen Marktphasen angepasst wurden. Daten ab Dezember 2017 zeigen vorgenommene Umschichtungen in unseren Kundenportfolios, Daten davor basieren auf einer modellbasierten Rückrechnung.

Risikoreduktion durch breite Streuung

Wir legen Ihr Geld in verschiedenen Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffen und Währungen) und global gestreut an. Damit können wir Risiko ohne Ertragseinbußen reduzieren. Die Streuung basiert auf Kapitalmarktmodellen, die unsere Experten über Jahre weiterentwickelt haben.

Laufende Qualitätskontrolle

Wir prüfen regelmäßig, welche Anlageprodukte die beste Wertentwicklung haben. Wird ein Produkt unseren Ansprüchen nicht gerecht, dann suchen wir nach dem besten Ersatz. Neben Ertrag und realisiertem Risiko analysieren wir dafür auch Produktkosten und Qualität der Fondsmanager.

Ihre Anlagestrategie – einen Klick entfernt.

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